Cómo Saber si Estás Siendo Estafado
Preguntas para Prevenir Fraudes y Estafas
La siguiente tabla ofrece preguntas clave a considerar antes de realizar grandes retiros en efectivo o transacciones sospechosas. Estas preguntas ayudan a identificar posibles estafas y fraudes. Si respondes sí a alguna, probablemente sea una estafa.
| Categoría | Preguntas | Sí | No |
|---|---|---|---|
| Retiros en Efectivo | ¿El propósito de esta transacción es comprar tarjetas de regalo, enviar fondos por correo o a través de un cajero automático de Bitcoin? | ||
| Acceso Remoto y Ventanas Emergentes en Computadora | ¿Has respondido a alguna ventana emergente en tu computadora o has dado acceso remoto a alguien recientemente? | ||
| Fondos Sospechosos Recibidos | ¿Has recibido fondos en tu cuenta y te pidieron devolver una parte? | ||
| Estafas de Emergencia Familiar | ¿Algún familiar te contactó recientemente diciendo que fue arrestado o tuvo un accidente y necesita dinero urgente? | ||
| Suplantación de Autoridades | ¿Recibiste una llamada de alguien que dice ser autoridad o institución financiera, pidiendo retirar dinero por seguridad o investigación? | ||
| Estafas de Premios o Loterías | ¿Has ganado un premio y te pidieron pagar una cuota para reclamarlo? | ||
| Solicitudes de Secreto | ¿Alguien te pidió mantener esta transacción en secreto o te dio instrucciones específicas sobre qué decir? | ||
| Suplantación de Gobierno | ¿Algún supuesto ente gubernamental amenaza con acciones si no les pagas? | ||
| Estafas con Tarjetas de Regalo | ¿Te piden comprar tarjetas de regalo para pagar? (Las tarjetas son para regalos, no pagos) | ||
| Estafas con Pagos en Exceso | ¿Has vendido algo, recibido un cheque o transferencia por más del monto y te pidieron devolver el excedente? | ||
| Suplantación de Familiares o Amigos en Redes Sociales | ¿Recibiste un mensaje en redes sociales de un amigo o familiar pidiendo ayuda financiera sin haberlo confirmado en persona? | ||
| Llamadas del IRS o Gobierno para Pago | ¿El IRS u otra agencia te llamó para exigir pago inmediato de impuestos pendientes? | ||
| Ofertas de Trabajo desde Casa o Comprador Secreto | ¿Esta transacción está relacionada con trabajo desde casa, comprador secreto o solicitud de préstamo en línea? | ||
| Urgencia y Amenazas | ¿Te dijeron que esta transacción debe completarse hoy o recibiste amenazas al respecto? | ||
| Retiros Grandes e Inesperados | ¿Te piden hacer un retiro en efectivo inusualmente grande o te han amenazado para hacerlo? |