Lo Mejor Para Su Familia Merece el Mejor Consejo
Al administrar sus activos durante su vida o tras su muerte, se necesita más que familia y amigos para tomar las mejores decisiones. Se requiere la experiencia y pericia de un Fiduciario o Albacea corporativo.
Acerca de los Fideicomisos
Durante toda su vida, ha trabajado para brindar seguridad a su familia, comunidad y futuro, prestando atención a su salud financiera. Cuando desea proteger el futuro de sus finanzas para asegurar cuidado a sus seres queridos, puede ser prudente buscar estructuras legales que ofrezcan protección financiera. Una forma es establecer un acuerdo legal llamado "fideicomiso".
Un fideicomiso es una entidad legal por medio de la cual una persona (fideicomitente) designa a otra persona o entidad (fiduciario), para administrar prudentemente y éticamente los bienes entregados al fideicomiso para beneficio propio o de otros (beneficiarios).
Su fideicomiso puede ser revocable (sujeto a cambios) o irrevocable (sin cambios), y su gestión puede comenzar durante su vida o tras su fallecimiento. Los fideicomisos se establecen para cumplir objetivos únicos según sus circunstancias y necesidades personales.
¿Por qué Establecer un Fideicomiso?
Existen muchas razones para crear un fideicomiso según sus circunstancias particulares. Si responde “sí” a alguna de estas preguntas, debería considerar establecer uno.
- ¿Desea aprovechar beneficios fiscales disponibles y proteger la riqueza familiar por generaciones?
- ¿Es usted responsable financieramente de niños pequeños, padres ancianos u otros familiares con enfermedades serias o dificultades, o alguien que sufriría financieramente sin su apoyo?
- ¿Posee activos como minerales, granjas, ranchos, colecciones valiosas o propiedades significativas que requieren manejo profesional si usted no pudiera hacerlo?
- ¿Prefiere dedicar su tiempo, talento y energía a actividades distintas de administrar sus bienes o finanzas?
- Si algo le sucediera, ¿tendrían sus herederos la educación, antecedentes, talento, tiempo y capacidad para administrar sus bienes sabiamente y según sus deseos?
- ¿Podría algún conflicto personal entre sus herederos causar problemas innecesarios?
- ¿Valora su privacidad y desea mantener toda su información financiera confidencial en caso de incapacidad o fallecimiento?
- ¿Valora el trabajo de una institución educativa, organización religiosa, hospital u otra entidad benéfica y quisiera hacer una donación o legado con beneficios fiscales?
Por Qué Necesita un Fiduciario Profesional
Es difícil que una sola persona posea todas las características necesarias para administrar un fideicomiso. Nuestros profesionales en gestión de fideicomisos están capacitados y educados para cumplir con las responsabilidades de un fiduciario y ofrecer un servicio eficiente al cliente.
Los fiduciarios deben:
- Comprender contabilidad, leyes, decisiones judiciales y regulaciones relacionadas con fideicomisos, seguros e impuestos.
- Ser expertos en inversiones y manejo de diversos tipos de activos.
- Ser receptivos, proactivos e imparciales, actuando siempre en el mejor interés de cada cliente y beneficiario.
- Proteger y preservar siempre los bienes del fideicomiso.
- Estar disponibles, atentos, confiables y éticos.
- Estar preparados para afrontar responsabilidades legales vinculadas a sus deberes fiduciarios.
¿Por qué First Financial Wealth Management?
En First Financial Trust, sus necesidades siempre son nuestra máxima prioridad y objetivo. Además:
- Actuamos como fiduciarios desde 1927 y hemos formado una cultura de atención con los más altos estándares éticos.
- Somos profesionales altamente capacitados y bien educados, comprometidos a brindar el mejor servicio en el mercado.
- Mientras otras instituciones sólo gestionan activos financieros, ofrecemos administración integral de patrimonios, servicios de gestión de fideicomisos, beneficios para empleados, gestión de inversiones, así como servicios petroleros y gestión inmobiliaria.
- Nuestro equipo profesional de inversión y administración de activos ha demostrado éxito con estrategias diseñadas a la medida para nuestros clientes.
- Contamos con el respaldo financiero y apoyo de una empresa matriz y bancos comunitarios que valoran y respetan la importancia de nuestro servicio.
Mientras que individuos que actúan como fiduciarios pueden enfermar, fallecer, ir de vacaciones o simplemente decidir no trabajar en el fideicomiso, nosotros siempre tendremos a alguien dedicado a sus cuentas. Estamos sujetos a auditorías regulatorias y evaluaciones internas y externas de manera regular.
