Planificación Fiscal de Fin de Año

 Planear con anticipación sus documentos fiscales de fin de año puede ahorrar tiempo, reducir el estrés y ayudarle a maximizar deducciones o créditos que de otro modo podría perder. Use la lista de verificación a continuación para crear una imagen financiera clara que pueda usarse para tomar decisiones informadas antes de que se acerquen los plazos fiscales.

Lista de Verificación para Planificación de Fin de Año

 Distribución Mínima Requerida: Si es necesario, recuerde completar su RMD de su IRA.

 Donaciones Caritativas (QCD): Si tiene más de 70 años y medio, considere hacer donaciones caritativas mediante una distribución caritativa calificada. 

Donaciones Caritativas (Acciones Apreciadas): Considere donar acciones apreciadas para hacer donaciones filantrópicas.

Donaciones a la Familia: Done hasta $19,000 a familiares, o $38,000 si está casado y ambos cónyuges desean dividir la donación.

Conversión a Roth: Considere convertir todo o una parte de su IRA tradicional a una Roth IRA. Esto puede ser especialmente efectivo si el ingreso sujeto a impuestos es menor al esperado para el año y se anticipan impuestos más altos en el futuro.

 Contribuciones a una IRA o 401(k): Si el ingreso sujeto a impuestos es mayor al esperado, considere hacer contribuciones a una IRA tradicional.

 Cosecha de Pérdidas Fiscales: Si ha realizado ganancias en el año actual, o anticipa realizarlas en años próximos, considere vender valores que estén en pérdida para compensar ganancias actuales o futuras (y/o hasta $3,000 en ingresos ordinarios). Asegúrese de no comprar el mismo o un valor sustancialmente idéntico dentro de 30 días antes o después de la venta con pérdida.

Por favor recuerde consultar a un CPA calificado o abogado antes de tomar decisiones legales o fiscales.