Planificación Fiscal de Fin de Año

 Planear temprano tus documentos fiscales de fin de año puede ahorrar tiempo, reducir estrés y maximizar deducciones o créditos que podrías perder. Usa la lista de verificación abajo para crear un panorama financiero claro que facilite decisiones informadas antes de las fechas límite fiscales.

Lista de Verificación para Planificación de Fin de Año

 Distribución Mínima Requerida: Si es necesario, recuerda completar tu DMR de tu IRA.

 Donativos Caritativos (QCD): Si tienes más de 70 ½ años, considera hacer donativos caritativos mediante una distribución caritativa calificada. 

Donativos Caritativos (Acciones Apreciadas): Considera donar acciones apreciadas para hacer regalos filantrópicos.

Regalos a Familia: Regala hasta $19,000 a familiares, o $38,000 si están casados y ambos cónyuges aceptan dividir el regalo.

Conversión a Roth: Considera convertir total o parcialmente tu IRA tradicional a Roth IRA. Esto es útil si el ingreso gravable es menor a lo esperado y se prevén impuestos más altos en el futuro.

 Contribuciones a IRA o 401(k): Si el ingreso gravable es mayor al previsto, considera aportar a una IRA tradicional.

 Venta de Pérdidas Fiscales: Si has realizado ganancias este año o esperas hacerlo, considera vender valores con pérdida para compensar ganancias actuales o futuras (y/o hasta $3,000 en ingresos ordinarios). Asegúrate de no comprar el mismo o un valor sustancialmente idéntico dentro de 30 días antes o después de la venta con pérdida.

Recuerda consultar a un CPA calificado o abogado antes de tomar decisiones legales o fiscales.