Nuestro Nombre y Nuestro Legado
First Financial ha gestionado la riqueza, tierras y futuros de las familias de Texas por casi un siglo. Lo que comenzó como un compromiso con una administración financiera honesta y basada en relaciones, se ha convertido en una institución integral de gestión patrimonial en nueve mercados del estado, y nuestra base nunca ha cambiado.
Hemos ayudado a miles de amigos y vecinos a crecer y proteger lo que han construido, generación tras generación, a través de ciclos de mercado y en todas las etapas de la vida. Nuestros clientes nos traen más que sus portafolios. Nos traen sus derechos minerales, sus ranchos familiares, sus planes de retiro, sus bienes, y el legado que desean dejar. Estamos preparados para gestionar todo eso.
El nombre First Financial Wealth Management refleja lo que siempre hemos sido: un socio de confianza para el panorama completo de su vida financiera, desde su primera cuenta hasta sus últimos deseos.
Preguntas Frecuentes
¿Por qué el cambio de nombre?
El nombre First Financial Trust ya no describe completamente lo que hacemos. A veces, los clientes se confundían, pensando que solo establecíamos fideicomisos. First Financial Wealth Management refleja mejor toda la gama de servicios que siempre hemos ofrecido, incluyendo gestión de inversiones y planificación de retiro, administración de bienes raíces, gestión de minerales y administración de patrimonios.
¿Es un rebranding o un cambio organizacional importante?
Es solo un cambio de nombre. No hay cambios en nuestro equipo, servicios, ubicaciones ni en la gestión de los activos de los clientes. El nuevo nombre aclara quiénes siempre hemos sido.
¿Cuándo entra en vigor el nuevo nombre?
La transición está en marcha y se reflejará en nuestras comunicaciones, materiales y ubicaciones en los próximos meses. Su gerente de relación le mantendrá informado sobre cualquier actualización relevante para su cuenta.
No tengo un fideicomiso. ¿Significa eso que no pueden ayudarme?
En absoluto. Esta es precisamente la confusión que busca resolver el cambio de nombre. "Trust" en nuestro nombre anterior se refería a nuestra estructura legal como empresa fiduciaria, no a un requisito de que cada cliente tenga un fideicomiso. Atendemos a clientes en todas las etapas de la vida con diversas necesidades, muchos sin un fideicomiso formal.
Ya tengo un fideicomiso. ¿Afecta el cambio de nombre mi fideicomiso o mis cuentas?
No. Su fideicomiso, cuentas, activos y todos los documentos relacionados permanecen sin cambios. Continuamos sirviendo como su fiduciario o albacea como antes.
¿Necesito un fideicomiso para trabajar con First Financial Wealth Management?
No. La administración de fideicomisos y patrimonios es uno de los muchos servicios que ofrecemos, pero no es un requisito para trabajar con nosotros. Atendemos a inversores individuales, dueños de negocios, familias con intereses minerales, ahorradores para el retiro y más. Usted utiliza lo que se adapte a su situación.
¿Qué servicios ofrece First Financial Wealth Management?
Ofrecemos un conjunto integral de servicios de gestión patrimonial, que incluye:
• Gestión de inversiones: acciones, bonos, ETFs y fondos mutuos en carteras de ingresos, núcleo y crecimiento estratégico
• Gestión de retiro: IRA, Roth IRA, SEP IRA, 401(k) y planes de retiro empresariales
• Administración de fideicomisos y patrimonios: actuando como fiduciario, co-fiduciario o albacea
• Administración de bienes raíces: residencial, comercial, agrícola y liquidación de patrimonios
• Gestión de minerales: intereses en petróleo, gas y regalías en las principales cuencas de Texas
• Planes de retiro empresariales: supervisión fiduciaria total de planes 401(k), de participación en ganancias y ESOP
¿En qué se diferencia First Financial Wealth Management de First Financial Bank?
First Financial Wealth Management y First Financial Bank son dos ramas de la misma institución. El banco maneja las necesidades bancarias diarias, mientras que la gestión patrimonial se especializa en administración de inversiones, planificación patrimonial y gestión de activos. Ambos trabajan juntos y los clientes pueden acceder a ambos mediante una sola relación con First Financial.
¿Puede un cliente bancario acceder a servicios de gestión patrimonial?
Sí. Se anima a los clientes existentes del banco a conectar con un gerente de relación de gestión patrimonial para conocer cómo nuestros servicios pueden complementar su relación bancaria. No hay un requisito mínimo para una consulta, aunque las cuentas suelen ser más beneficiosas para clientes con activos superiores a $150,000.
¿Cambiará mi gerente de relación?
No. Su gerente de relación y contactos existentes permanecen igual. La continuidad en las relaciones es una prioridad principal de esta transición.
¿Qué credenciales tiene el equipo de First Financial Wealth Management?
Nuestro equipo incluye:
• Analistas Financieros Certificados (CFA)
• Asesores Financieros y Fiduciarios Certificados (CTFA)
• Contadores Públicos Certificados (CPA)
• Analistas de Valoración Certificados (CVA)
• Profesionales Certificados en Gestión Territorial (CPL)
• Analistas de Inversiones Alternativas Certificados (CAIA)
Somos un equipo de más de 60 profesionales en Texas con profunda experiencia en inversiones, administración fiduciaria, petróleo y gas, bienes raíces y planificación de retiros.
¿Está el cambio de nombre relacionado con el reciente cambio de liderazgo?
No. El cambio de nombre se debe a claridad, no a liderazgo. La transición de First Financial Trust a First Financial Wealth Management refleja una larga comprensión de que nuestro nombre no comunicaba completamente lo que ofrecemos. Scott Dueser, presidente y CEO de First Financial Bankshares durante mucho tiempo y banquero por 50 años, continúa como Presidente Ejecutivo para asegurar el éxito del nuevo liderazgo. Tanto Scott Dueser como David Bailey apoyan esta dirección y comparten la visión de construir First Financial como la institución de servicios financieros más respetada en Texas.
¿Qué ha cambiado bajo el nuevo liderazgo?
Los valores fundamentales, el equipo y el compromiso con el cliente en First Financial permanecen sin cambios. David Bailey ha formado parte de esta institución por más de 23 años y se enfoca en el crecimiento y la cohesión de la marca First Financial, en lugar de la disrupción o reinvención.
¿Hay planes para cambios adicionales más allá del nombre?
El enfoque ahora está en una transición limpia y consistente que sirva a los clientes y posicione a First Financial Wealth Management para un crecimiento a largo plazo. Cualquier cambio futuro se comunicará clara y anticipadamente.
